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一方面,经纪业务收入在券商营业总收入的比重不断下降;另一方面,券商基层经纪业务条线员工收入受到冲击,业务开展举步维艰。
过去十年里,发生了什么,今后又会怎样,请看下面五大关注点。
中国证券业协会数据显示,今年上半年,证券行业实现营业收入1265.72亿元,同比下降11.92%,实现净利润328.61亿元,同比下降40.53%。值得注意的是,反映传统经纪业务经营规模的代理买卖证券业务净收入合计实现363.76亿元,占营业收入的比重已低于三成,为28.74%。而在2008年,当年行业代理买卖证券业务净收入为882亿元,占营业收入七成。这十年里,传统经纪业务的收入不升反降,占券商收入的比例的降幅也超过一半。
这主要源于证券交易..率的大幅下降。
这里我们对券商十年前和目前的..率做一个简单测算:
十年的时间,券商平均..率水平下降近80%!
据记者了解,目前券商网上开户的..率普遍在0.25‰到0.3‰之间。
记者以投资者身份走访深圳地区多家券商营业部发现,现场开户的..率大致也在上述水平,有券商客户经理表示,如果资金量大,..率还可再谈。某大型券商深圳地区营业部客户经理表示,如果资金量超过100万元,..率可以申请调到0.18‰。
大到中信、华泰、海通、国泰君安,小到网信、华菁、川财等,目前绝大多数国内券商已开通网上开户业务。
2014年,国金证券与腾讯合作的..宝横空出世,迅速网罗了大批客户,也让其他券商纷纷效仿。
对于客户而言,网上开户省去了去现场办理业务的麻烦;对于券商而言,则省去了大量人力成本。
网上开户普及后,去营业部现场办理业务的客户数量大幅减少。记者在交易时间走访几家营业部,发现办理业务的客户均较少,有的甚至数十分钟内无一人办理业务。
此外,网上交易和手机APP交易的进一步普及也助推了上述变化。
在此背景下,为降低营业成本,券商纷纷取消营业部散户大厅,关闭大户室,缩小办公场地面积,在一线城市,仍保留散户大厅和大户室的营业部已很难见到。
不过,营业部作为券商接触客户的连接点,券商并未放弃,近年来在数量上不仅未减少,反而大力新设营业部,据Choice数据,目前券商营业部数量已超过一万家。
不过新设的多为面积小、人员少、成本低的轻型营业部。轻型营业部占总体的比例也不断提升,以国泰君安为例,该券商在广东地区的20余家营业网点中,轻型网点就占了一半以上。
电影《当幸福来敲门》中,主人公克里斯•加德纳通过自己的努力,好不容易当上股票经纪人后,人生从此飞黄腾达。
不过,现实似乎却冰冷。国内证券经纪业务收入多数止步不前。
目前国内券商经纪业务条线的一般包括具有“一般证券业务”“ 证券经纪人”“ 证券投资咨询业务(投资顾问)”等从业人员。中国证券业协会的数据显示,目前券商具有执业资格者合计达34万人,其中具有“一般证券业务”“ 证券经纪人”“ 证券投资咨询业务(投资顾问)”的执业资格的员工合计就超过33万人,经纪业务条线是券商吸纳这类员工就业的最主要条线。其他如保荐代表人、分析师、投资主办人的员工数量合计不足万人。
在经纪业务收入规模停滞不前、甚至倒退的当下,庞大的员工规模,使得员工平均薪酬与券商其他条线平均薪酬差距甚大,客户经理、证券经纪人等简单从事客户开发和..的岗位压力巨大,淘汰率一直居高不下。
摩根大通新近宣布推出一款免费的投资APP。这款免费的投资APP称作“You Invest”, 所有客户通过该APP都可在第一年获得100笔免费的股票或ETF交易。拥有Chase Private Client账户(持仓至少有10万美元)的客户可获得无限次免..服务。
此前,美国首个零..股票经纪应用罗宾汉(Robinhood)也推出零..业务。
美国券商的发展模式向来对全球券商有一定引领效应,在网络化推动经纪业务成本进一步降低的情况下,国内券商的经纪业务..未来是否也会向零..靠拢,值得关注。
一方面,是券商对经纪业务的依赖度在降低,另一方面,除经纪业务外的投行、资管、自营等业务在券商中的收入贡献总体在持续提升,而龙头券商在此过程中凭借牌照、评级、营业网点等优势,各项业务发展往往更为均衡,体现出更强的抗风险能力。
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