银联发布风险商户认定标准和名单...

..高风险商户认定标准为：

（1）在一个完整的自然月中，..交易金额累计>100,000元人民币或..交易笔数>5笔，且..交易金额占其跨行的比率达到80%以上（含80%）；

（2）商户违反最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，在公检法机关对商户或相关责任人的侦查、立案、审判等过程中，有材料证明商户确实存在..行为的；

（3）在一个完整的自然月中，..机构自行侦测识别或中国银联风险系统侦测并经..机构确认，商户存在预授权类超额..行为，且商户..额外信用资金累计超过5万元人民币。

实体风险商户认定标准：

统计周期为连续3个自然月，统计周期内的III级风险商户以及统计周期内为I、II级风险商户且上一个统计周期内也为I、II或III级的风险商户。其中：

（1）I级风险商户认定标准：连续3个自然月内，商户跨行欺诈交易金额>30,000元或欺诈交易笔数≥3笔；欺诈交易金额占交易金额比率大于2.5%，但小于等于30%。

（2）II级风险商户认定标准：连续3个自然月内，商户跨行欺诈交易金额>30,000元或欺诈交易笔数≥3笔；欺诈交易金额占交易金额比率大于30%，但小于等于90%。

（3）III级风险商户认定标准：连续3个自然月内，商户跨行欺诈交易金额>30,000元或欺诈交易笔数≥3笔，并且商户欺诈金额占交易金额比率大于90%。

互联网风险商户认定标准：

统计周期为连续3个自然月，统计周期内的III级风险商户以及统计周期内为I、II级风险商户且上一个统计周期内也为I、II或III级的风险商户。其中：

（1）I级风险商户认定标准：连续3个自然月内，商户欺诈交易金额大于平均欺诈交易金额且大于人民币150,000元；欺诈交易金额占交易金额比率大于10BP ，但小于等于50BP。

（2）II级风险商户认定标准：连续3个自然月内，商户欺诈交易金额大于平均欺诈交易金额且大于人民币150,000元；欺诈交易金额占交易金额比率大于50BP，但小于等于300BP。

（3）III级风险商户认定标准：连续3个自然月内，商户欺诈交易金额占交易金额比率大于300BP。